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48岁神秘资本大佬张振新在英国去世,先锋系何以陷入败局? 发布时间:2019-10-26 16:51:44 人气:2551

神秘的首都大亨兼“先锋部”创始人张镇新去世。

10月5日,先锋控股集团有限公司和网络信托集团有限公司联合发布讣告。讣告称,两家公司的实际控制人张镇新于2019年9月18日在英国伦敦的切尔西和威斯敏斯特医院去世,享年48岁,原因是多器官衰竭、酒精依赖和急性胰腺炎未能获救。

毕竟,这有点突然,出生于1971年的张镇新才48岁。他最后一次出现在大众媒体上是在7月23日。同一天,张镇新给所有员工写了一封内部信函,称“该集团遇到了前所未有的困难和危机”

张镇新来自内蒙古。他毕业于东北财经大学,在辽宁省大连市发了财。1994年,23岁的张镇新成为申银万国证券有限公司大连营业部总经理

2000年,张镇新成立大连王新风险投资有限公司,2003年,张镇新成立合资担保集团(现称“合资融资担保集团有限公司”)。此后,“网信”、“先锋”和“联合”等词频繁出现在“先锋”中许多公司的公司名称中。

从担保公司开始,不到20年,张镇新逐渐获得了租赁、小额贷款、银行、基金、证券、保险经纪、第三方支付、货币兑换、黄金兑换等多种金融许可证。同时,它还积极向p2p网络贷款、现金贷款、区块链等互联网金融领域发放贷款,打造了独特的资本派系“先锋”。

与其他资本派系类似,先锋集团没有一家特殊的控股公司来持有其众多的金融许可证和其他相关企业。虽然张镇新的主要头衔是先锋控股集团(前身为中国先锋金融集团)主席,但该公司只与一些先锋企业有股权关系。一些与张镇新没有股权关系的企业也被归类为先锋,因为它们实际上是由张镇新控制的。

“自7月4日以来,我们的员工像我一样经历了许多不眠之夜。面对各种声音和疑虑,面对困难和危机,我们正在努力突破。在向广大投资者深表歉意的同时,我们希望在尽可能短的时间内扭转目前的不利局面。”张镇新在上面的内部信件中写道。

7月4日,王新集团前执行董事兼首席执行官盛佳聊天记录的照片流传开来,显示盛佳在凌晨1: 33确认王新普惠平台将永远退出p2p在线贷款业务。换句话说,它的一个在线贷款平台,雷霆爆发,引爆了先锋大厦。从那以后,关于先锋部门的坏消息一个接一个地出现了。

资本市场可能是观察先锋系统兴衰的另一个视角。自2018年5月起,先锋集团在香港的三家上市公司中,新控股(8207.hk)、宏达金融控股(8207.hk)和平安证券集团控股(0231.hk,而非中国平安旗下的平安证券)均经历持续下跌。迄今为止,这三家上市公司的市值总和不到10亿港元,股价最高的平安证券集团控股(Ping An Securities Group Holdings)也不到0.078港元。降幅最大的是先锋集团的主要上市公司中信控股。去年5月,该公司市值超过200亿港元,但现在还不到3亿港元。

回顾张镇新20年的开创性工作,可以用一句话来概括。他从担保行业起步,在金融租赁行业发家致富,在互联网金融行业破产。

从担保开始,从融资租赁开始。

如何认识“先锋部门”?

虽然先锋控股集团官方网站显示,公司成立于2003年,是一个以增长为导向的综合性企业集团,深入从事金融技术、资产管理、财富管理等领域,“先锋部门”远远超出了先锋控股集团的范围。

让我们从张镇新早年成立的合资融资担保集团说起。这是他开始的地方。根据业务信息查询软件,合资融资担保集团已投资7家公司。

具体而言,第一个是2008年和2009年成立的三家融资担保公司。合资融资担保集团100%控制三家融资担保公司,即北京合资融资担保有限公司、天津合资融资担保有限公司和大连合资融资担保有限公司,担保也是“先锋部”早期的主要业务。目前,北京联合开元融资担保有限公司还持有一家基金销售公司——深圳一投基金销售有限公司的100%股权

第二个是保险经纪公司。合资融资担保集团持有北京江山保险经纪有限公司69.23%的股份

第三是两家小额贷款公司。合资融资担保集团分别持有大连中山嘉云小额信贷有限公司和大连中山东方小额信贷有限公司50%和49%的股份,均为最大股东。

此外,合资融资担保集团还持有中泰证券有限公司0.41%的股份

至于张震新发展的租赁业,我们可以从先锋控股集团开始。眼神交流显示,先锋控股集团直接拥有4家企业,其中3家是金融租赁公司。

具体而言,先锋控股集团持有北京开元金融租赁有限公司、英泰金融租赁有限公司和辽宁开元金融租赁有限公司三家金融租赁公司,持股比例分别为25.75%、25%和25%。除了2008年成立的辽宁开元金融租赁有限公司外,前两家金融租赁公司都是在2012年后成立的。事实上,辽宁开元金融租赁公司原本是一家担保公司,但在2013年被改为金融租赁公司。

先锋控股集团似乎只持有上述三家金融租赁公司的一小部分股份。事实上,在北京开元金融租赁有限公司和英泰金融租赁有限公司的股东中,还有一个叫中国金融租赁有限公司的股东,分别持有两家公司8.5%和75%的股份。然而,辽宁开元金融租赁有限公司的另一位股东开元中和投资管理集团有限公司也是一家先锋企业。

事实上,中国金融租赁有限公司是先锋投资金融租赁公司的重要载体。

2009年12月30日,张镇新通过凤凰资产管理有限公司(以下简称“中国金融租赁”)成为中国金融租赁有限公司的股东,公司更名为中国计算机租赁有限公司,并担任法定代表人。

此后,先锋集团通过中国金融租赁成立或成为多家金融租赁公司的股东。除上述北京开元金融租赁有限公司和英泰金融租赁有限公司外,商业信息查询软件Eye Survey显示,截至目前,中国金融租赁持有中珠乾隆(天津)航空租赁有限公司100%的股权;持有银华融租赁有限公司21.38%的股权,此外,中国金融租赁还持有贵州场外交易代理市场有限公司30%的股权,贵州场外交易代理市场有限公司是一家创新的金融交易平台,专门从事场外衍生品交易,为实体企业和金融机构提供服务。

收集金融许可证打造先锋“金融帝国”

张镇新通常被认为是一种金融机构,比如担保和融资租赁,他在此基础上开始创业并致富。显然,他对此并不满意,成为了金融许可证的“收藏家”。然而,这些由张镇新投资的特许机构往往是默默无闻的“小人物”,然后通过它们形成一个先锋“金融帝国”。

风起云涌的先锋企业网络,风起云涌的新闻发现,联合创业集团有限公司是先锋企业中执照数量最多的核心企业。业务信息查询软件显示,联合创业集团有限公司已投资47家企业,其中24家为投资管理合伙企业,已被取消。

联合创业集团的主要投资公司包括:先锋支付有限公司(100%股权,2014年由大连先锋商业服务有限公司变更)、网信证券(55.61%股权,2014年股权)、网信(黑龙江)金融资产交易中心有限公司(45%股权,2016年成立)、先锋基金管理有限公司(34.21%股权,2016年成立为公募基金)、海口联合农村商业银行(20%股权,与九九一样此外,联合风险集团还持有沈阳玉红永安村镇银行10%和吉林德惠农村商业银行10%,大连旅顺郭辉小额信贷有限公司6.67%,深圳宝安印规村镇银行有限公司6%,中泰证券有限公司0.56%

先锋保险经纪许可证由合资融资担保集团持有,持有北京江山保险经纪有限公司69.23%的股份,货币兑换许可证由先锋有限公司持有,持有北京联合货币兑换有限公司87.52%的股份(联合货币,新三板证券代码:872088)。

网络金融走出“抛物线”

或许是互联网金融行业让先锋集团出名了,持有香港上市公司中国信贷(现称中国新控股,8207.hk)的股份可以说是张镇新资本市场运作中最成功的案例。

中国信贷(Credit China)最初是一家投资公司,其业务是提供融资服务和相关融资咨询服务(包括委托贷款、房地产抵押贷款服务、典当贷款服务、其他贷款服务和小额信贷服务)。2013年11月,中国信贷通过收购先锋盛辉投资(香港)有限公司进入互联网支付业务,通过此次收购,张镇新持有中国信贷16.84%的股份,排名第二大股东,并于次年开始成为第一大股东。

张镇新通过注入互联网金融资产在中国实现了信用。同时,他将中国的信用从传统金融转变为网络金融企业。

截至目前,中化控股主要为中国和亚洲的中小企业、商户和个人客户提供在线金融服务,包括第三方支付、在线投资、技术驱动贷款、传统贷款和融资服务、社交游戏、保险、资产管理和区块链八大业务,2017年营业额超过2.7万亿元(约4264亿美元)。

张镇新的行动有多成功?中国信贷(中国新控股)的股价显示了一切。自张震于2013年11月上任以来,中国信贷的股价约为0.12港元。然而,截至2017年7月5日,中国信贷的股价达到1.22港元,涨幅超过90倍,市值超过200亿港元。2017年10月,当许多上市公司开始退出p2p在线贷款行业时,中国信贷以8亿元的价格收购了于乐有限公司48%的股份。后者拥有全资子公司北京张中软件技术有限公司及其子公司张中金融(以下统称张中金融)。张中金融成立于2014年,是一个在线消费金融平台。张中金融通过其移动应用平台,通过各种渠道促进客户对小额短期消费贷款的需求,主要覆盖城市蓝领和白领。

随后,繁荣与萧条,随着金融去杠杆化和互联网金融专项整治的启动,中国信贷股价也随之下跌。迄今为止,中化控股的股价已回到0.11港元,与张镇新上任时的股价相似。

股价“归零”只是先锋内部问题的外在表现,因为中化控股只是先锋巨额资产的“冰山一角”。目前,中国新控股也被暂停,因为其支付公司涉嫌违反法律法规。

先锋部门的“洞”有多大?

先锋是互联网金融业的主要平台。除了中国新控股,它还有一个更大的网络信函集团。

根据官方网站对网通集团发展历史的介绍,网通集团第一次商业金融研讨会于2012年上线。2013年2月,众筹上线。7月,网上银行服务推出。10月,网通金融集团成立。12月,首次会议启动,互联网信用信息有限公司成立。2015年5月,网通金融集团升级为网通集团。7月,联合货币获得外币现钞出入境及外币批发业务资格。10月,先锋支付获得跨境人民币支付许可。2017年6月,网上银行升级为金融科技开放平台——网上银行;今年8月,这种联合货币在新的第三板正式上市交易,证券代码为872088。然而,2018年后,开发流程尚未更新。

7月3日,净信贷平台净信贷普惠旗下的净信贷集团突然停止收费和取现服务。在官方网站发布的暂停服务通知中,环球信托普惠表示,由于存款银行海口联合农业商业银行将进行系统升级,网上贷款账户取款服务、网上贷款大额充值服务和绑定海口联合农业商业银行的银行卡的用户无法充值。

7月4日,王新集团前执行董事兼首席执行官盛佳聊天记录的照片流传开来,显示盛佳在凌晨1: 33确认王新普惠平台将永远退出p2p在线贷款业务。

7月5日晚,网通集团对“p2p清算”和“派出所拘留高管”做出正式回应网通集团表示,由于一些借款人未能及时偿还大型企业目标和恶意逃债,其部分产品已经逾期。网通集团否认被派出所拘留高管,但没有明确提及是否退出网通贷款业务。

7月8日,中国新控股(China New Holdings)发布通知称,交易暂停是因为中国政府相关部门要求先锋对与其业务运营相关的一些重大违规问题采取严厉的补救措施,这些问题可能对公司的相关业务和财务状况产生重大不利影响。

仅一个月后,8月19日晚,金融媒体报道称,先锋集团为最大股东的网上信托证券已受辽宁证监局委托。尽管网通证券董事长刘平明确否认了这一消息,但在此之前,由于网通证券存在巨大的潜在风险,辽宁证监局在5月份对其采取了风险监控措施。根据网络信托证券(Webtrust Securities月22日发布的2018年度报告,公司总资产215亿元,负债238亿元,净资本从去年年底的5.8亿元变为-30.55亿元。

据《21世纪经济先驱报》此前的报道,该报获得的一份资料显示,截至今年6月底,先锋银行的贷款余额约为700亿元。主要由三部分组成:一是互联网信息平台,主要是黄金交易所的产品,贷款余额约450亿元;其次,互联网和普惠等p2p平台的贷款余额接近60亿元。第三,先锋是一只私募股权基金,拥有约200亿元人民币。以上几个板块都不同程度地过期了。

上述数字目前还不能完全证实。可以确认,根据中国互联网金融协会信息披露平台的数据,截至5月31日,伟信普惠累计贷款金额达到1643.27亿元,贷款总额为555.98万元。从贷款余额来看,普惠净信贷的贷款余额为59.02亿元,贷款133,700笔,贷款人159,900人。

东北财经大学“校友圈”

在建设张镇新先锋“金融帝国”的过程中,校友圈是依托的网络。东北财经大学有两位校友值得一提。其中之一是张镇新的下属刘力群,他是先锋控股集团的首席执行官。一个是张镇新的商业伙伴刘辉。

根据公共信息,张立群出生于1973年,1992年9月至1996年7月在东北财经大学学习经济学和信息管理,获得经济学学士学位。2001年9月至2004年7月,他再次在东北财经大学学习工业经济学,并获得经济学硕士学位。自2004年4月起,张立群一直担任先锋控股有限公司的首席执行官。此外,张立群还是先锋集团几家公司的高级执行官。

刘辉出生于1970年。除了是东北财经大学的校友,她和张镇新还在申银万国大连证券营业部工作。此外,她还担任先锋核心企业联合创业集团有限公司总经理,自2015年2月起,他一直担任深圳精益投资管理有限公司董事长

这三个人的关系可以从咸丰部门当年建桥通信(现称亚联发展,002316.sz)的资本运营中看出。

故事始于2015年4月13日,当时嘉兴甘德精益投资合伙(有限合伙)(以下简称“甘德精益”)斥资6.86亿元从柯桥通信前控股股东柯桥通信科技有限公司(以下简称“香港柯桥”)手中收购了柯桥通信19.84%的股份,并成为后者的最大股东。甘德贞的实际控制人是刘辉。张振兴持有甘地镇39.7%的股份。后来,张镇新将其持股比例降至20.5%。因此,刘辉和张镇新都进入了科桥通信董事会。

同时,重点阐述桥梁通信规划的重大问题。2015年10月14日,凯桥通信发布非公开发行方案,向甘德精益、张镇新等公司发行约4亿股。增资金额不超过36.5亿元,用于收购华英租赁公司74.64%的股份,增加华英租赁公司资本(合计9.9亿元)等。本次发行完成后,刘辉通过深圳精益控股31.23%的上市公司股份,成为公司的实际控制人。

值得注意的是,华英租赁是先锋公司中国金融租赁有限公司的子公司。当时,中国金融租赁有限公司董事长是张立群

上述法案公布后,该股恢复交易,凯桥通信(Keybridge Communications)连续四次上涨,此后继续上涨。股价从10月14日的收盘价10.15元上涨到11月26日的25.78元,涨幅超过一倍,还不到一个半月。然而,从那以后,科桥通信的股价一路下跌,一度远低于甘德精益的原价。

人们普遍认为张镇新的行动不成功。2016年5月31日,凯桥通讯(Keybridge Communications)发布通知,终止公司非公开发行股票,并撤回申请文件。2016年9月30日,张镇新因个人原因辞去了凯桥通信的董事职务。9月28日,张镇新和刘辉签署协议,将深圳精益和甘德精益的股份转让给刘辉。此后,张镇新不再与甘德精益和科桥通信有股权关系。

张立群于2016年11月不再担任中国金融租赁有限公司董事长,并于2018年11月停止担任董事。张立群目前还负责先锋的股权投资业务。他曾任网通(黑龙江)金融资产交易中心有限公司、大连联合控股有限公司、先锋郭盛(北京)股权投资基金管理有限公司、先锋创业有限公司等公司董事长。

总编辑:顾万全文字编辑:李林蔚专题地图来源:视觉中国图片编辑:邵静

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